Економіка > Финмониторинг: как банки проверяют происхождение средств при операциях с депозитами — НБУ

Финмониторинг: как банки проверяют происхождение средств при операциях с депозитами — НБУ


4 серпня, 06:21.

Банкам разрешили не возвращать депозиты вкладчикам и требовать дополнительные документы. Все это является требованием закона о финмониторинге.

 

Об этом говорится в ответе НБУ на запрос журналистов.

 

Так, по информации регулятора, банк обязан отказать клиенту в выдаче депозита или проведении финансовой операции в таких ситуациях:

 

  1. При включении клиента в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности;
  2. При применении к лицу международных санкций;
  3. При применении к лицу специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в соответствии с Законом Украины "О санкциях".

 

"В этих случаях банк применяет замораживание/блокирование активов клиента. Но после отмены указанных выше оснований возвращает ему средства", — поясняют в Нацбанке.

 

Регулятор напомнил, что банки применяют риск-ориентированный подход. То есть меры принимаются в зависимости от риска конкретного клиента, вида услуги, суммы операции и т.д.

 

Так, если сумма операции не соответствует информации о доходах клиента, банк может запросить у клиента документы об источниках происхождения денег.

 

Такую информацию банки должны затребовать до зачисления средств на депозитный счет, а вот при выдаче средств таких вопросов быть нее должно. Однако некоторых могут проверять и при выдаче.

 

"В случае, если у банка появилась новая информация по клиенту или источникам происхождения средств, которая стала известна в процессе обслуживания клиента, банк имеет право получить от него дополнительные документы/информацию, а клиент обязан их предоставить", - добавили в НБУ.

 

Примечание редакции: Нужно ли говорить о том, что подобные действия регулятора подрывают доверие украинцев к банковской системе и способствуют тенезиции данного сектора?


Повернутися назад