Банки блокируют карты украинцев: за что могут потребовать документы и заморозить деньги

В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.

 

"Опасными" могут посчитать:

 

* клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;

* тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);

* тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;

* клиента, который нервничает без "видимых причин", "излишне" интересуется законодательством о финансовом мониторинге;

* клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

 

Помимо нормы о "пяти тысячах" (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:

 

* объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;

* постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;

* клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

 

Всего в перечне несколько десятков критериев.

 

Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

Оцініть статтю: 
0
Знайшли помилку в тексті? Виділіть текст і натисніть Ctrl+Enter


ЧОЛОВІЧИЙ ЖУРНАЛ "WINNER"


ЖІНОЧИЙ ЖУРНАЛ "BEAUTY"


НОВИНИ ВІД ПОРТАЛУ ГОНЕВА.НЕТ


НОВИНИ СВІТУ КІНО