Кому банки могут устроить проверку переводов и депозитов по новым правилам

Кому банки могут устроить проверку переводов и депозитов по новым правилам

Банки стали активно интересоваться источниками доходов своих клиентов при открытии депозитов и обмене валют, который стал происходить по новым правилам. То есть нужно подтвердить источник доходов. Но если этот доход теневой, то "легализировать" его не получится.

 

После того, как в Украине заработали новые правила финансового мониторинга, банки обязаны проверять нескорых клиентов, входящих в одну из указанных групп:

 

* публичные деятели (имеют влияние на бюджет и принятие решений, ПЕП);

* те, кто проводит операции на сумму от 400 тыс. грн;

* те, кто проводит операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

* физлица-предприниматели (ФЛП), юридические лица, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

* те, кто переводит средства за границу, обменивает банкноты.

 

Заблокировать могут даже самые незначительные суммы. Хотя по закону проверять должны были от 150 тыс. грн, а по новым правилам – от 400 тыс.

 

Заблокировать могут не только переводы, но и депозиты. Например, если человек в течение многих лет копил деньги с "серой" зарплаты, а потом решил положить ее на депозит, то банк может отказать. Нужно подтвердить источник, а если это теневой доход, то легально сделать это не удастся. Чаще всего блокируют значительные суммы, но известны случаи, когда блокировали всего-навсего 150 грн.

 

Банк не просто может отказаться принимать депозит, но и заблокировать крупный перевод. Если не подтвердить происхождение этих средств, можно вовсе их лишиться.

 

После многочисленных жалоб, НБУ разослал банкам список клиентов, проверять которых тщательно не нужно.

 

Вот эти случаи:

 

* если низкий риск отмывания средств;

* если нет подозрения в отмывании средств;

* ПЕП использует счет в банке для получения зарплаты (пенсии);

* если объем финансовых операций за три месяца не превысил 200 тыс. грн.

 

Регулятор также предложил украинским банкам свой вариант применения законодательства. Так, исключения делают для тех, кто:

 

* обслуживались в банке и до того, как вступил в силу новый закон против отмывания денег;

* не выполняют публичные функции (не являются властью) не менее 12 месяцев;

* проводят понятные операции (в пределах своих доходов);

* имеют историю обслуживания в банке;

* не проводят подозрительные операции.

 

 

Эксперты говорят, что такие проверки есть по всему миру. Так там борются с коррупцией и отмыванием денег. Украина выполняет уже взятые на себя обязательства и постепенно стремиться преодолеть уровень теневой экономики, благодаря которой "питается" контрабанда, коррупция и нелегальные доходы.

Оцініть статтю: 
0
Знайшли помилку в тексті? Виділіть текст і натисніть Ctrl+Enter


ЧОЛОВІЧИЙ ЖУРНАЛ "WINNER"


ЖІНОЧИЙ ЖУРНАЛ "BEAUTY"


НОВИНИ ВІД ПОРТАЛУ ГОНЕВА.НЕТ


НОВИНИ СВІТУ КІНО